Инвестиции в рынок недвижимости в любые времена считались наиболее надежным способом их сохранения. Цены на нее в последнее время только растут. При этом необходимо учитывать, что инвестиции в недвижимость относятся к длительно окупаемому способу вложения денег, но приносят стабильный доход после покрытия расходов на приобретение.

Недвижимость как объект инвестиций

Вложить деньги в недвижимость — хорошая альтернатива банковским вкладам, спрос на нее повышается при появлении первых признаков нестабильности в экономике. В последнее время эксперты отмечают повышенный интерес граждан к сектору недвижимости. Потенциальные инвесторы должны учитывать определенные специфические черты недвижимости — в первую очередь, физические характеристики.

Особенности

Куда лучше инвестировать свои средства? Недвижимость можно условно разделить на три категории:

• жилая;
• коммерческая;
• зарубежная.

Спрос на все виды недвижимости меняется, на их стоимость влияет множество факторов.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость считается одним из выгодных видов финансовых вложений, ее можно сдавать в аренду или продать через несколько лет. Чаще всего инвесторы вкладывают деньги в торговые и офисные помещения, а также в гостиницы.

Выбрать подходящий объект для инвестирования поможет сопоставление определенных факторов. После анализа спроса, предложений и инфраструктуры рынка рассчитывается прибыльность и сроки окупаемости объектов разных видов — на основе полученных данных осуществляется выбор.

Средний срок окупаемости торговых площадок и офисов составляет 5-10 лет, возврат инвестиций в торговые площадки и офисы займет от 7 до 11 лет.

Как правильно инвестировать деньги в коммерческую недвижимость? Для этого необходимо знать ее особенности:

1. более низкий , по сравнению с жилым сектором, спрос . Это связано с тем, что количество потенциальных покупателей жилой недвижимости в 4-5 раз превышает спрос на коммерческую;
2. чувствительность к негативным факторам , которая зависит в первую очередь от подъемов и спадов деловой активности, в кризисный период одновременно со спросом снижается и стоимость недвижимости. Данный сектор отличается узкой направленностью, инвестиции в коммерческие объекты перспективны только при наличии благоприятных условий. В докризисные времена вложения в складские и офисные помещения возрастали в разы, приличный доход могло приносить даже небольшое помещение. Сегодня каждый объект нуждается в детальной проверке перед покупкой;
3. соблюдение стратегии инвестирования обеспечивает получение гораздо большего дохода от коммерческого здания, чем от жилого. Это связано в первую очередь с разницей арендных платежей в несколько раз при одинаковой начальной цене объектов;
4. возможность заключения договора аренды при высокой цене на длительный срок , получение высоких доходов от аренды жилой недвижимости возможно только при сдаче жилья в аренду посуточно;
5. покупка строящейся недвижимости часто связана с рисками , так как строительство может быть прекращено в любой момент, особенно в кризисные времена. Предпочтение рекомендуется отдавать рынку вторичного жилья;
6. коммерческую недвижимость небольшой площади всегда сдать в аренду быстрее и проще , не говоря уже о кризисных временах. Покупка нескольких коммерческих объектов вместо одного снижает риск остаться без арендаторов.

Вложение денег в жилую недвижимость

Для наиболее выгодного вложения инвестиций рекомендуется выбрать объект с наиболее удачным расположением, важную роль играет наличие метро, транспортная доступность, кафе, этажность дома, наличие парковки и видеонаблюдения.

Второй важный момент, на который необходимо обратить внимание, — предварительный анализ востребованности. Наибольшим спросом среди арендаторов пользуются небольшие по площади объекты: малогабаритные квартиры, студии, комнаты.

Инвестирование в жилую недвижимость предполагает покупку одно-, двухкомнатной квартиры в новостройке или на вторичном рынке. Немаловажным фактором считается также отсутствие необходимости вложений в ремонт и мебель. Гораздо более высокую доходность предполагает покупка жилья класса «премиум», но доступна она далеко не всем.

При наличии на руках суммы, величина которой превышает стоимость квартиры, рекомендуется покупать несколько квартир в разных районах города, общий доход будет превышать прибыль от аренды квартиры «премиум» класса.

С примерами.

Один из самых надежных способов вложить денежные средства — драгметаллы. , что под этим подразумевается, как подсчитать возможные риски и заработать неплохие деньги.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

За последние несколько лет стоимость купленной россиянами недвижимости за рубежом превысила 10 млрд.долл., в 2017-2018 г. в связи с падением курса рубля планируется падение спроса. Колебания курса повлияли не только на стоимость жилья, но и на его содержание, заметно подорожали авиабилеты и развлечения.

Снижение спроса на зарубежную недвижимости отсутствует у россиян, получающих зарплату в долларах и евро, которые и являются основными потенциальными покупателями. В последнее время наблюдается смена приоритетов: если изначально курортную недвижимость в Черногории, Болгарии, Испании было принято приобретать с целью отдыха, то сейчас она рассматривается в качестве выгодного вложения денег. Это считается отличным вариантом диверсификации активов и защиты от рисков.

Кризисные явления в России всегда сопровождаются ростом спроса на недвижимость во Франции, США, Германии и Англии. Активность российских покупателей была зафиксирована уже в конце 2014 года, 30% из них таким способом спешили защитить свои средства от валютных колебаний.

В южных странах (Испании, Болгарии, Тайланде) чаще всего покупают жилье с целью отдыха.

В целом, в 2017-2018 гг. спрос на доходную недвижимость среди инвесторов будет сохраняться, активность покупателей курортной недвижимости может несколько снизиться.

Оценка инвестиций в недвижимость

Для получения информации об объективности вложений используются самые разные методы, позволяющие в совокупности определить рентабельность и прибыльность. Принципиально важно при этом правильно определить рыночную стоимость объекта и грамотно распределить генерируемые денежные потоки. Любое решение должно приниматься на основе анализа и сопоставления этих величин и доходности.

Существует три подхода определения стоимости объекта:

• затратный – 42%;
• доходный – 28%;
• сравнительный – 30%.

При определении стоимости объекта недвижимости инвестор должен использовать все подходы. На примере можно разобрать однокомнатную квартиру, затратная стоимость которой составляет 1, 6 млн. руб., сравнительная – 1,85 млн. руб., доходная – 2,3 млн. руб.

Рыночная цена такого объекта составит: 1,6Х0,42 + 1,85Х0,3 + 2,3Х0,28 = 1, 871 млн. руб.

Для оценки эффективности инвестиций в недвижимость необходимо учитывать, что стоимость денег сегодня и завтра отличается. В данном случае необходимо составить бизнес-план, ситуация в котором будет просчитана на несколько лет вперед. В доходной части такого плана указываются все арендные платежи за определенный период, в расходной – затраты на содержание объекта и поддержание его в оптимальном состоянии, налоги, проценты по кредитам и т. д.

Самым прибыльным и надежным способом вложения инвестиций считается покупка ликвидного объекта недвижимости, сдача его в аренду и перепродажа по более высокой стоимости.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги?

Несмотря на то, что 2016 г. внес свои коррективы в рынок недвижимости, отказываться от ее приобретения не рекомендуется. Покупать квартиру выгодно тем, кто планирует ее сдавать, так как спрос на покупку жилой недвижимости снизился, но увеличился спрос на аренду квартир.

Стоит также отметить, что купленную в кризисные времена недвижимость всегда можно выгодно продать через несколько лет, как показала практика 1998 и 2008 годов.

По мнению экспертов, ожидать благоприятных условий для покупки недвижимости не рекомендуется — такое время может никогда не наступить.

При выборе объекта недвижимости для покупки рекомендуется учитывать следующие моменты:

• коммерческую и жилую недвижимость рекомендуется покупать в небольших городах с потенциалом развития;
• финансовые средства следует вкладывать на срок не менее 3 лет;
• при низких ценах объект всегда можно сдавать в аренду;
• в кризисные времена основное снижение наблюдается на рынке вторичного жилья, после чего явление перекидывается на первичный рынок.

Вкладывать инвестиции в недвижимость в 2017-2018 году можно только при наличии необходимой суммы, не рекомендуется брать банковские займы, особенно в валюте.

Нестабильное экономическое положение заставляет многих граждан нашей страны задуматься о том, как сохранить свои сбережения от инфляции. Самый простой вариант – приобрести какую-то материальную ценность, например, дом или квартиру. О том, как вложить деньги в недвижимость в 2020 году и извлечь из этого максимальную выгоду, мы поговорим в этой публикации.

Прогнозы экспертов

Неопределенная экономическая ситуация вынуждает многих граждан нашей страны предпринимать какие-то действия, чтобы сохранить свои сбережения. Каждый человек решает эту проблему по-своему. Одни скупают все подряд в магазинах бытовой техники, другие меняют рубли на доллары или евро. Есть и такие граждане, которые интересуются, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость.

Если обратить внимание на , самый надежный вариант – это инвестиции в недвижимость. В последнее время из-за нестабильности на рынке, мнения специалистов стали разделяться. В связи с этим у многих граждан возникает вопрос, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость?

В этом году выросли ставки на ипотечное кредитование, соответственно спрос на него стал падать, а это, соответственно, повлечет за собой и уменьшение спроса на недвижимость. В скором времени застройщикам понадобятся деньги для того, чтобы выплачивать кредиты, и они будут вынуждены продавать жилье по низкой стоимости. То есть, если подождать несколько месяцев, появиться множество предложений о продаже дешевой недвижимости. Но некоторые специалисты, которые имеют большой опыт в этой сфере, считают, что с покупкой жилья нужно поторопиться, поскольку строительство начинает стремительно дорожать, а это значит, что квадратные метры вскоре существенно поднимутся в цене. К тому же некоторые застройщики в связи с нестабильной экономической обстановкой вовсе приостановили продажи. Когда они возобновятся, цены на жилье уже не будут прежними. Если вы задумываетесь над тем, инвестировать ли в недвижимость в 2020 году, нужно поспешить.

Не отстает от новостроек и вторичный рынок. Некоторые собственники неоправданно поднимают цены на свое жилье, поэтому дома и квартиры по старым ценам продаются очень быстро. Если вы решили, хочу вложить деньги в недвижимость, действуйте прямо сейчас, поскольку ситуация на рынке может в любой момент кардинально измениться.

Где покупать недвижимость?

Давайте разберемся, выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость за границей? В экономике многих стран мира объекты недвижимости обычно оцениваются в долларах или евро. Теперь приведем простой пример. Дом, расположенный в Испании, стоит примерно 45 тыс. евро. Для жителей этой страны его цена не изменилась, но, если пересчитать стоимость данного объекта на рубли по нынешнему курсу, в результате получится приличная разница в ценах. За эти деньги можно приобрести хороший автомобиль. В связи с этим наши соотечественники, которые имеют собственные сбережения, часто интересуются, как вложить деньги в недвижимость России. Многие отзывают депозиты в банках и покупают загородные дома, квартиры или коммерческую недвижимость, поскольку считают, что это самый надежный способ сбережения денежных средств. К тому же, недвижимость всегда можно сдать в аренду и получать с этого неплохую стабильную прибыль.

Покупать недвижимость за границей слишком рискованно. Санкции, которые применяют к нашей стране, могут в будущем негативно отразиться на российских гражданах. В любой момент вас могут не пустить в страну, а то и вовсе отобрать вашу собственность. Поэтому, перед тем как вложить свой капитал в зарубежную недвижимость, еще раз подумайте, может быть, намного выгоднее узнать, и инвестировать средства в этот финансовый инструмент.

Если вы храните сбережения в рублях и задумываетесь о том, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость, срочно начинайте искать подходящие варианты. Выгоднее всего покупать квартиры в крупных перспективных городах нашей страны. Если их цена не будет подниматься в 2020 году, в любом случае такие объекты сохранят в период кризиса свою номинальную стоимость. Нестабильная экономическая ситуация может пагубно отразиться на недвижимости, расположенной в дотационных районах и забытых всеми маленьких городах. В таких регионах недвижимость не пользуется большим спросом, поэтому цены на нее копеечные.

Преимущества и недостатки инвестиций

Достоинства:

• Незначительные риски полного обесценивания активов;
• Приличная прибыль;
• Высокий спрос;
• Сохранение капитала от инфляции.

Недостатки:

• Низкая ликвидность не позволяет быстро вернуть вложенные деньги;
• Для инвестирования понадобится крупный стартовый капитал;
• Затраты на содержание.

Разумеется, этот инвестиционный инструмент имеет свои риски. Например, если вы хотите приобрести недвижимость на этапе строительства, нужно тщательно выбирать компанию, чтобы не нарваться на мошенников. Инвесторы, которые покупают недвижимость для перепродажи, могут столкнуться с серьезными проблемами, связанными с поиском покупателей. Вряд ли кто-то захочет купить дом или квартиру по завышенным ценам, поэтому придется ждать, пока рыночная стоимость объекта начнет расти. Также инвестор рискует утратить объект недвижимости в результате пожара или стихийного бедствия. Но это не повод для того чтобы сомневаться, стоит ли сегодня вкладывать деньги в недвижимость.

В любом случае, сводятся к тому, что лучше всего вкладывать свой капитал в проверенные временем, надежные инвестиционные инструменты, которые работают в любых экономических условиях.

Виды инвестирования в недвижимость

Самый простой способ, как правильно вложить деньги в недвижимость – это перепродажа. До 2007 года цены на этом рынке ежегодно поднимались на 20–30%, поэтому такой вид инвестирования приносил неплохую прибыль. В наше время ситуация изменилась, поэтому перед тем как инвестировать деньги в недвижимость, нужно определиться с целями, которых вы хотите достичь.

Давайте разберемся подробнее, в какую недвижимость вложить деньги, чтобы получить прибыль:

Вторичное жилье

Пожалуй, это самый прибыльный вариант для начинающих инвесторов. Но он требует большого внимания и определенных знаний. Перед тем как решить, вкладывать ли деньги в недвижимость на вторичном рынке, нужно провести мониторинг рынка. Периодически встречаются очень выгодные предложения, которые позволяют приобрести дом или квартиру в плохом состоянии буквально за полцены. После ремонта этот объект можно продать в два раза дороже. Рентабельность таких вложений находится на уровне 30-40 процентов. При удачном стечении обстоятельств вы сможете провернуть свой капитал за один год 2-3 раза. Если вы не можете определиться, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги, обратите особое внимание на вторичный рынок.

Инвестирование на этапе котлована

Коммерческая недвижимость

Такой вариант инвестиций подходит для тех, кто собирается открывать собственный бизнес. Если вы твердо решили, вложу деньги в коммерческую недвижимость, следует помнить о том, что аренда или перепродажа таких объектов требует определенных знаний и опыта. К тому же в данном сегменте рынка слишком высокий уровень конкуренции, поэтому, перед тем как заняться таким делом, нужно тщательно обдумать, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость коммерческого назначения.

Недвижимость для сдачи в аренду

Интересуетесь, как выгодно вложить деньги в недвижимость? По мнению экспертов, самый выгодный способ – это покупка жилых и коммерческих объектов для последующей сдачи в аренду. Этот самый лучший вариант для тех, кто ищет, .

До кризиса многие граждане нашей страны брали ипотечные кредиты, покупали жилье и сдавали его в аренду. За счет прибыли они погашали ипотеку и через определенное время получали дом или квартиру в собственность. Но на сегодняшний день ипотечное кредитование сильно подорожало, а спрос на съемное жилье существенно превышает предложение. Поэтому, если вы не можете определиться, обратите особое внимание на этот инвестиционный инструмент. Ваш капитал будет надежно защищен от колебания курса валют и инфляции, и при этом он будет приносить неплохой стабильный доход.

Специалисты не рекомендуют начинающим инвесторам вкладывать деньги в коммерческую недвижимость. Спрос на такие объекты существенно снизился, поскольку в связи с кризисом многие бизнесмены не могут платить высокую цену. Сдавать в аренду коммерческую недвижимость за копейки бессмысленно, поэтому многие торговые площади и офисные центры простаивают без дела. Если вы не хотите инвестировать в жилую недвижимость, лучше поинтересуйтесь, . Это один из самых надежных финансовых инструментов, который отличается высокой ликвидностью.

Видео по теме Видео по теме

Новостройки

В последнее время на рынке первичного жилья уровень конкуренции существенно снизился. Если вы задумываетесь о том, вкладывать ли деньги в недвижимость, следует знать, что спрос на первичную недвижимость практически сравнялся с вторичным жильем. Цены на новостройки стали вполне доступны для людей со средним доходом. К тому же многие застройщики предлагают рассрочку, а это очень выгодно и удобно для тех, кто покупает жилье в кредит. Но многие инвесторы, все же, сомневаются, нужно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость на этапе строительства, поскольку получается, что они инвестируют свой капитал в несуществующие объекты. Также не стоит забывать о том, что на рынке периодически появляются мошенники. Они предлагают нереально низкие цены, собирают деньги и исчезают в неизвестном направлении. Поэтому, если вы хотите, выгодно инвестировать в недвижимость, будьте очень внимательны и осторожны.

Выгодно ли инвестировать в бизнес-недвижимость в 2016 году? Какие особенности имеет инвестирование в недвижимость за рубежом? Как правильно инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Привет всем, кто посетил сайт бизнес-журнала «ХитёрБобёр»! С вами Денис Кудерин, специалист по инвестированию.

Продолжаем многоликую тему прибыльных финансовых инвестиций. Вопрос, который будет со всех сторон рассмотрен в новой публикации – вложения в недвижимость.

Материал будет полезен как инвесторам-новичкам, так и тем, кто уже имеет опыт в долгосрочном инвестировании.

Итак – начнём!

1. Стоит ли инвестировать в недвижимость – плюсы и минусы

Вопросы прибыльных вложений интересуют каждого разумного человека. Как сделать, чтобы наши сбережения не «съела» инфляция? Как заставить капитал работать и проносить постоянные дивиденды?

Ответ прост – нужно вкладывать финансы в долгосрочные и перспективные инвестиционные инструменты. Один из таких инструментов – недвижимость.

Крыша над головой нужна каждому. Пока существует человеческая цивилизация, её представители будут нуждаться в жилье. Стало быть, квартиры и дома всегда будут надёжным вариантом денежных вложений.

Вклады в недвижимость – полноценный вид бизнеса. Для инвестиций в жильё не обязательно даже обладать крупным капиталом, поскольку вложиться можно на стадии строительства или, скажем, приобрести долю в жилищном кооперативе.

К плюсам инвестирования в недвижимость относятся:

• высокая ликвидность объектов;
• доходность в долгосрочной перспективе (сдавая жильё в аренду, можно зарабатывать на этом годами и десятилетиями);
• относительная доступность вкладов;
• большой выбор направлений инвестирования (жилая и коммерческая недвижимость, здания на стадии котлована и «первого этажа», загородные коттеджи, элитное жильё).

Как и любые другие финансовые операции, рассматриваемый нами тип вложений подвержен определенным рискам.

Минусы вкладов в жильё:

• зависимость спроса на объекты от общей экономической ситуации в стране и в конкретном регионе;
• высокая стоимость объектов недвижимости;
• низкий спрос на жильё в небольших городах;
• сопутствующие расходы – налоги, оплата коммунальных услуг, отделка и ремонт.

Существуют и другие нюансы: цены на конкретные квартиры часто меняются из-за непредсказуемых факторов.

Пример

Вы купили жильё в относительно престижном районе с целью последующей перепродажи, а недалеко от дома через несколько лет построили фабрику (мясокомбинат, завод) или проложили оживленную магистраль. Стоимость такого объекта неизбежно снижается, вкладчики теряют часть своих сбережений.

Выбирая варианты инвестирования в недвижимость, следует провести предварительную работу и выяснить все сопутствующие факторы и обстоятельства.

2. Куда выгодно инвестировать – ТОП-5 популярных вариантов

Эксперты считают, что вклады в недвижимость несут в себе гораздо меньше рисков, чем работа с акциями на бирже, стартапами или вложениями в бизнес. Жилые и коммерческие объекты редко падают в цене, если, конечно, не находятся в аварийном состоянии.

Особенно выгодны инвестиции такого типа в крупных городах. Здесь существует прямая зависимость – чем больше город, тем выгоднее приобретать в нём жильё. Ликвидность объектов в Москве на порядок выше, чем, скажем, в Барабинске.

Тем не менее, свои варианты есть в любом населённом пункте. Чтобы ваши финансовые операции принесли вам прибыль, нужно выбрать наиболее выгодное направление для капиталовложений.

3. Как инвестировать в недвижимость – 5 основных этапов

Делать вклады в недвижимость нужно последовательно и осмотрительно, это снижает риски и повышает прибыли. Инвестировать «по науке» это как ездить по ровной автостраде – минимум опасности, максимум комфорта.

Этап 1. Определяем свои финансовые возможности

Для начала стоит определиться, какими активами вы располагаете. От этого зависит тип последующих инвестиций. Думаю, нет нужды напоминать, что вкладывать можно только «свободные» активы, которые не предназначены для оплаты собственного жилья и прочих жизненно необходимых вещей.

При небольших капиталах доступны лишь такие варианты как приобретение земли или покупка жилья на стадии стройки. Но не забывайте, что всегда есть возможность увеличить свои активы с помощью кредитов или привлечения соинвесторов.

Этап 2. Изучаем предложения на рынке недвижимости

Анализ предложений рынка – важнейшая стадия инвестирования, от которой зависит размер ваших дивидендов.

Чем больше времени, вы потратите на изучение текущей ситуации, тем выгоднее будет ваша покупка. В выигрыше оказываются вкладчики, в тонкостях постигшие все тенденции и нюансы рынка.

Этап 3. Выбираем объект недвижимости

Некоторые инвесторы предпочитают работать с элитным жильём и всяческим эксклюзивом (пентхаусы, квартиры с террасами). Стоимость такой жилплощади традиционно выше, но и ликвидность соответствующая, особенно в крупных городах.

Из объектов на стадии строительства стоит выбирать те, которые возводятся одним этапом. Стоимость жилья в строящемся доме возрастает по мере появления новых этажей. Поэтому целесообразнее вкладываться в такие проекты как можно раньше.

Вторичный рынок менее интересен с точки зрения доходности, но зато такие квартиры можно приобрести с минимальными активами.

Этап 4. Приобретаем недвижимость

При покупке жилья главное – правильно и с минимальными затратами оформить необходимые документы.

Если ваш опыт в приобретении недвижимости нулевой, стоит привлечь юриста, который поможет в оформлении сделки. Не забывайте про налоговые нюансы: их тоже стоит изучить заранее.

Этап 5. Перепродаем или сдаем недвижимость в аренду

Значение имеет цель приобретения. Сроки окупаемости при перепродаже новостроек составляют 2-3 года. Но помните, что придётся платить подоходный налог, если вы желаете реализовать объект в течение 3 лет после приобретения.

Аренда – это «долгие» деньги: в среднем жильё окупается за 7-10 лет, но зато уровень надёжности – выше. При этом квартира, сдаваемая во временное пользование, даже через 10 лет всё равно останется вашей.

При удачном раскладе можно сэкономить 40% стоимости квартиры, которые затем вернутся к вам в виде прибыли от последующей реализации объекта.

О покупке на стадии строительства уже упоминалось. Приобретать «недострой» выгодно и рентабельно, но рискованно. Не всегда строительство заканчивается в запланированные сроки. Бывает даже, что оно не закачивается вообще никогда.

В каждом большом городе время от времени появляются комитеты «обманутых вкладчиков» - людей, которые инвестировали в недвижимость и остались ни с чем. Судиться с компанией-застройщиком – не самая завидная перспектива.

Ещё один способ сэкономить – купить квартиру без ремонта, сделать его за свой счет и продать объект по цене, покрывающей ваши затраты. В зависимости от качества расходных материалов и уровня отделки разница в стоимости может составить 10-20%.

Продвинутые инвесторы знают ещё более радикальные способы экономии. Например, покупают конфискованное имущество, которое продаётся на свободных торгах.

Недвижимость, которую выставляют на аукцион при банкротстве частных лиц и компаний, часто продаётся по сниженной цене, поскольку оценка таких объектов не всегда проводится профессионалами.

Банки периодически выставляют на продажу залоговую недвижимость, которую отсудили у ипотечных неплательщиков или кредиторов, взявших займ под свои квартиры и не вернувших его. Здесь тоже можно найти выгодные варианты.

Есть специальные сайты, на которых публикуются свежие лоты с выставленными на продажу залоговыми и конфискованными квартирами. Информации имеется также в Едином Реестре РФ по банкротству юридических субъектов.

5. Как инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Небольшой размер начального капитала – не помеха для человека думающего и предприимчивого. Есть способы обойтись минимальными вложениями или привлечь для своего проекта дополнительные средства.

1) Оформляем кредит или занимаем у друзей

Самый очевидный вариант – взять целевой кредит на покупку жилья. Некоторые финансовые компании охотно субсидируют начинающих инвесторов.

Правда, любой займ нуждается в оплате процентов, так что любые операции, связанные с привлечением сторонних средств требуют тщательного расчета. Доход от предприятия должен перекрывать долги; кроме того, следует учитывать сроки кредита.

Лучше обращаться в крупный банк с безупречной репутацией – , .

У богатых друзей и родственников, если таковые имеются, можно занять деньги без процентов.

2) Становимся соинвестором

Хороший способ для вкладчиков с небольшими сбережениями – поиск и привлечение соинвесторов. Если ваш проект действительно перспективный и продуманный, найти партнёров не составит труда.

3) Выбираем грамотную стратегию инвестирования

Грамотный план – залог успеха. Если вы ощущаете острую нехватку собственных знаний в вопросах эффективного инвестирования, обратитесь к профессионалам.

Рекомендую проект «Территория Инвестирования» . Организация представляет собой Клуб Инвесторов, который проводит курсы и обучающие семинары для тех, кто интересуется частными вложениями. Особое внимание уделяется инвестированию в недвижимость.

Ведут уроки профессиональные инвесторы и бизнесмены. Тематические направления – стратегии инвестирования, быстрый старт с минимальными вложениями, инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость, хостелы, аренда и субаренда.

6. Как увеличить свою прибыль при инвестировании в недвижимость – практические советы и рекомендации

Несколько советов для увеличения прибыли.

Перепланировка – самый доступный способ улучшить функциональные показатели жилья без увеличения его площади. Грамотная перепланировка поможет продать квартиру или дом на 10-25% дороже первоначальной стоимости.

Совет – не забудьте получить разрешение на переделку в соответствующих органах (архитектурном отделе районной администрации и в БТИ). Некоторые виды перепланировки однозначно запрещены законодательством – например, снос несущих стен или увеличение кухни за счет жилого помещения более чем на 25%.

Совет 2. Пристраиваем дополнительные помещения

Пристройка дополнительных помещений возможна лишь в частных домах и коттеджах. Там же допускается надстройка этажей, превращение чердака в мансарду, установка балконов и прочие архитектурные излишества.

Совет 3. Делаем качественный ремонт

Хороший ремонт повышает цену на квартиру на 10, а то и 20%. Разница будет ещё более ощутима, если вы сделаете ремонт самостоятельно.

Не стоит слишком экономить на качестве расходных материалов – покупатели тоже не дураки и легко отличат дешевые китайские обои от добротной европейской продукции.

Совет 4. Превращаем жилое помещение в нежилое и наоборот

В зависимости от того, на какие объекты в конкретном районе или городе есть повышенный спрос, можно переоборудовать помещение из жилого в коммерческое и наоборот.

Устройство из жилых квартир офисов и торговых помещений – прибыльный бизнес в крупных городах. Особенно перспективны в этом плане жилые дома, расположенные на многолюдных улицах и деловых кварталах.

7. Инвестируем в недвижимость вместе с профессионалами

Профессиональная поддержка стоит денег, но в итоге может на порядок приумножить ваши прибыли. Хотите снизить риски и увеличить рентабельность – работайте с экспертами в сфере вложений в недвижимость.

Activo – доступ к самым ликвидным объектам недвижимости. Безопасная и автономная форма коллективного владения. Инвестиции с гарантированным коэффициентом прибыли в 11,6% для вложений от 2 млн. руб.

Вы покупаете недвижимость, а управление ей с целью дальнейшей реализации берут на себя опытные управляющие. Компания предоставляет клиентам ежемесячную отчетность и полностью отвечает за внесенный капитал.

Специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» оценили самые доступные и распространённые способы инвестирования в недвижимость с точки зрения их доходности и рискованности.

Способ 1. Сдавать комнату. Поскольку недвижимость нынче — приобретение не издешёвых, вложить в неё деньги может далеко не каждый. Отсюда оптимальный вариант — купить не целую квартиру, а её часть, то есть комнату. В столице такая покупка обойдётся около 50 тысяч долларов. При средних ценах на аренду, эти деньги вернутся к вам за 5-10 лет, то есть доход будет составлять 10-20% годовых. Это намного выше, чем доходность со сдачи целой квартиры (около 5% в год), да и квратира стоит намного больше — 160-200 тыс. долл.

Способ 2. Купить землю. Цена здесь ниже на порядок — от 2 тысяч долларов за участок. Однако это достаточно рискованный и в перспективе — затратный путь вложения. Подходящую землю трудно найти и приватизировать, да и постоянной прибыли она не гарантирует. Однако есть шанс, что в ближайшее время участки вокруг городов значительно поднимутся в цене (на 15-20%) из-за развития коттеджного строительства. Да и тратить денег на содержание земли — поддерживать в должном состоянии, как квартиру, ремонтировать и платить за ЖКУ, например, — не надо.

Способ 3. Стать дольщиком. Несколько лет назад покупка квартиры ещё на стадии строительства дома позволяла сэкономить до 30% её цены. Сейчас ситуация изменилась — девелоперы стараются продавать свой товар по одной и той же стоимости на всех этапах его выработки, то есть сэкономить дольщикам не удаётся. Однако аналитики полагают, что в той нелёгкой ситуации, в которую поставил строителей кризис, девелоперы начнут предоставлять значительные скидки на «вторичку» — до 15%. Соответственно, когда ваша квартира будет достроена и отделана, вы сможете продать её дороже, чем купили.

ВНИМАНИЕ! Об историях обманутых дольщиков мы все наслышаны достаточно. Поэтому даже без аналитиков не трудно понять, что инвестировать деньги во «вторичку» — рисковое дело.

Способ 4. Купить жилищный сертификат. Жилищный сертификат — это бумажка, удостоверяющая вашу собственность на определённую жилплощадь в строящемся доме, причём эта площадь может доходить до 1 квадратного метра. Когда дом будет достроен, вы можете обменять сертификат либо на соответствующую сумму денег (цена к концу строительства вырастет), либо на квартиру — естественно, с доплатой уже по новой цене. Как и долевое строительство, этот способ позволяет сэкономить на разнице в стоимости «вторички» и «первички».

ВНИМАНИЕ! Если вы не собираетесь перепродавать приобретённую по сертификату площадь, а хотите на ней поселиться, этот способ ещё более рискован, чем долевое строительство. Потому что далеко не факт, что в доме найдётся квартира, соответствующая по площади вашим сертификатам. Кроме того, строительство — процесс долгий, а в ближайшей перспективе цены на недвижимость в России могут серьёзно упасть. Так что вы в лучшем случае сможете продать сертификат за то, за что и купили. С другой стороны, инфляция ваши деньги не съест.

Способ 5. Вложиться в закрытые ПИФы недвижимости. Это довольно новый для России инструмент. Он позволяет инвестировать практически любую сумму и получать с неё дивиденды. Схема управления для пайщика абсолютно прозрачна и доходность составляет до 100% годовых. Однако, в нынешних кризисных условиях цифра эта может быть значительно ниже, да и срок возврата инвестиций не маленький — 3 года минимум. Потому что вывести свои деньги из ПИФа вы можете не раньше этого срока.

Способ 6. Вложиться в зарубежные ПИФы. REIT (Real Estate Investment Trust) — так называется аналог наших закрытых ПИФов недвижимости за рубежом. Все средства, вложенные в REIT, пускаются в недвижимость разных стран, что позволяет компенсировать возможные потери на одном рынке прибылью на другом. Доходность по сравнению с отечественными ПИФами не очень велика, но для зарубежных значительная — 5-7% годовых. Минимальная сумма вложения в ПИФ — 1-3 тысячи долларов.

ВНИМАНИЕ! Этот способ вложения аналитики считают самым выгодным — с учётом очень низкого риска и достаточно высокой доходности.

Способ 7. Купить квартиру за границей. В последнее время СМИ переполнены новостями о том, что российские миллионеры скупают виллы то в Испании, то в Лондоне, то ещё где подальше. Что и не удивительно: миллионеры люди в основном не глупые и знают, что в Европе недвижимость гораздо дешевле, чем в той же Москве. Ориентируясь на сильных мира сего, люди думают, что, продав средненькую двухкомнатную квартиру в столице, можно приобрести домик в Испании и жить припеваючи на оставшиеся деньги.

Но на деле всё не так просто. Во-первых, оформление документов на покупку квадратных метров за границей — долгая и сложная процедура. Во-вторых, многие европейские рынки недвижимости сейчас падают и вряд ли поднимутся в ближайшие годы. Так что выгодно перепродать (да и вообще продать) свою покупку вам вряд ли удастся. В-третьих, нижний порог инвестиций высок — от 100 тыс. до 300 тыс. долларов. В-четвёртых, за содержание купленной квартиры или дома надо платить — государству в виде налогов и коммунальщикам за их услуги. А в Европе и США эти цифры будут намного выше, чем в России.

Способ 8. Купить за границей землю. Это намного дешевле. Нижняя граница вложений — 15 тысяч долларов. Да и более доходно — перепродать участок после того, как на нём захотят что-то построить, можно на 20-25% дороже. Но сейчас это чересчур рискованно: спрос на недвижимость, а следовательно и на землю, в Европе и США достаточно невелик.

* Условия кредитования, влияющие на полную стоимость кредита (по состоянию на 05.09.2019 г.): ставки 7,49%-11,24% для клиентов, зарплатный счет которых открыт в ПАО Росбанк, при условии приобретения в период проведения акции «Добро пожаловать в «Росбанк Дом» с 17.06.19 по 31.12.19 гг. квартиры на вторичном рынке с первоначальным взносом от 20% от ее рыночной стоимости, при сумме кредита от 6 000 000 руб. (для недвижимости, расположенной в Москве/Московской области) либо от 3 000 000 руб. (для недвижимости, расположенной в иных регионах, кроме Москвы/Московской области), совершения в связи со снижением процентной ставки по договору единоразового платежа в размере от 1% до 4% от суммы кредита (в зависимости от условий кредитного договора), страхования жизни и здоровья, имущества и риска утраты (ограничения) права собственности на него (заемщик вправе не осуществлять страхование указанных рисков. При отсутствии хотя бы одного из указанных видов страхования процентная ставка увеличивается на 1-4% в зависимости от вида рисков, страхование которых не осуществляется), и в зависимости от кредитной истории, срока кредита (3-25 лет), трудовой деятельности, уровня образования, количества участников сделки, места нахождения предмета залога, вида дохода и соотношения доходов к расходам. Размер кредита – от 600 000 руб. для Москвы и Московской области, от 300 000 руб. – для других регионов. Расходы по оценке, страхованию – в соответствии с тарифами оценочных и страховых компаний. Банк вправе отказать в предоставлении кредита. ПАО РОСБАНК. Генеральная лицензия ЦБ РФ №2272 от 28.01.2015 г.

Ипотека от «Росбанк Дом» для клиентов – простой и надежный инструмент приобретения недвижимости в Москве и других городах. Для нас же это работа, причем узкое направление деятельности. Богатый опыт в сфере ипотечного жилищного кредитования, профессионализм и навыки сотрудников делают нас экспертами в данной области. Мы предлагаем больше, чем просто банковскую ипотеку.

Ассортимент продуктов для заемщиков состоит из большого количества программ для покупки квартир и частных домов, комнат в коммунальных квартирах и долей. Объект при этом может относиться к первичному или вторичному рынку. В нашем банке, дающем ипотечные кредиты на жилье, Вы можете выбрать наиболее подходящую программу с максимально выгодными условиями с учетом своих финансовых возможностей и использования льгот.

На каждом из этапов сотрудничества Вас будут сопровождать профессионализм наших сотрудников и отлаженность процессов: от удобной подачи онлайн-заявки на ипотеку на официальном сайте до максимально упрощенного пакета документов. Благодаря оперативной обработке данных при оформлении договора Вы сможете получить средства максимально быстро. Ипотечный кредитный банк также предоставляет клиентам различные способы совершения ежемесячных выплат и возможность отслеживать все операции при помощи Личного кабинета.

О преимуществах кредитной ипотеки

Размышляя о целесообразности обращения к ипотечному кредитованию в Москве или любом другом регионе, примите во внимание, что:

главное преимущество и, собственно, смысл услуги для клиента – возможность совершить покупку жилплощади и начать пользоваться ею, не имея на руках ее полной стоимости;

если сравнить, какой из вариантов дает более быстрый и гарантированный результат – ипотечный кредит в банке или постепенное накопление, – ответ будет в пользу первого. Второе отдаляет покупку, осложняется возможными изменениями цены квадратного метра недвижимости, инфляцией и другими факторами;

прежде чем взять на себя обязательства по банковской ипотеке, Вы сможете подобрать программу на сайте, рассчитать условия погашения задолженности онлайн с помощью калькулятора, а потом уточнить полученные данные у специалистов: сумму первого взноса, ежемесячных выплат, их срок и т.д.;

ипотеку через банк могут взять заемщики с разными потребностями и финансовыми возможностями. Постоянно возрастающая конкуренция между организациями, предоставляющими ее, позволяет найти лучшее предложение в каждом конкретном случае.

Как воспользоваться кредитной ипотекой от Росбанка

Росбанк – универсальный банк, предлагающий ряд сервисов и услуг, в том числе ипотечного жилищного кредитования с широкой сетью партнеров по всей стране. Мы являемся частью международной финансовой группы Societe Generale, в работе ориентируемся на европейские стандарты и учитываем реалии современной российской действительности.

Прежде чем обратиться к услугам банка, дающего ипотечные кредиты на жилье и нежилые объекты, рекомендуем ознакомиться с условиями погашения задолженности. На страницах нашего официального сайта Вы найдете как стандартные, так и льготные программы. Находясь в столице или любом другом городе, Вы сможете сделать самостоятельно предварительные расчеты с помощью нашего онлайн-калькулятора, подобрать таким образом подходящие условия и сопоставить грядущие расходы со своими возможностями.

Чтобы определиться с подходящей программой, прояснить какие-либо вопросы и сделать следующий шаг навстречу собственному жилью, свяжитесь со специалистами ипотечного банка, предоставляющего услуги жилищного кредитования, по телефону или подайте онлайн-заявку. Уверены, что очень скоро кредиты на жилье от Росбанка станут тем самым вариантом банковской ипотеки, благодаря которому Ваша мечта о новой жилплощади претворится в жизнь.