Платежные терминалы сбербанка. Все о платежных терминалах Сбербанка: как установить и инструкция по работе с оборудованием Операции по карте с чипом

Эквайринг от Сбербанка – полный набор услуг и средств проведения транзакций с использованием пластиковой карты.

Что такое эквайринг?

Эквайринг – это прием к оплате банковских карт.

Сегодня банковские карты становятся частым видом оплаты товаров и услуг. Население все активнее пользуется банковскими картами взамен наличных. Сотрудничество со Сбербанком в области приема к оплате банковских карт обеспечит рост вашего бизнеса:

• Выгодные условия обслуживания и возмещение средств в кратчайшие сроки.
• Совместные партнерские программы для держателей банковских карт.

Заказчик получает оборудование и устанавливает его на кассе или других удобных местах. Таким образом, покупатели не тратят время на обналичивании денег в автоматах, а кассир освобождается от проведения любых операций с деньгами.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

Стоимость эквайринга разная и зависит от суточного товарооборота, количества оборудования, вида принимаемых карт. Цена эквайринга на обслуживание карт Сбербанк Maestro, ПРО100, Сбербанк VisaElektron, ниже, чем на обслуживание карт Visa, Maestro, MasterCard, Visa Electron.

Размер комиссии за услугу эквайринга в Сбербанке составляет около 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

За оборудование для эквайринга придется выложить 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного тарифного плана.

Сбербанк взимает комиссию исключительно с предпринимателя.
Для клиентов Сбербанка/ держателей карты оплата через терминал абсолютно бесплатна.
Таким образом банки мотивируют владельцев карт не производить снятие наличных в банкоматах, а оплачивать покупки безналом – пластиковой картой.

Независимо от типа эквайринга: интернет или оффлайн комиссия за услуги эквайринга обойдется предпринимателям/ хозяев магазинов до 2,2% и будет зависеть от вида выбранного пакета банковских услуг в Сбербанке и величины платёжного оборота торговой точки или сети.

Видео

Как подключить эквайринг?

Необходимо отправить заявку на приобретение эквайринга, можно даже онлайн, указав в заявлении некоторые моменты:

После того, как заявка на приобретение эквайринга получена, Сбербанк выполняет все расчёты и отправляет заказчику информацию о расходах. Если заказчика всё устраивает:

1. Подписывают договор, в котором чётко прописываются все параметры взаимоотношений.
2. Специалисты устанавливают оборудование.
3. Обслуживающий персонал проходит обучение.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

1. Предприятие заполняет заявку и подписывает со Сбербанком договор эквайринга.
2. Сбербанк России производит установку оборудования для приема карт и проводит обучение персонала правилам приема карт к оплате.
3. Покупатель предъявляет карту для оплаты покупки.
4. Проведение операции – не более минуты.
5. Перечисление денежных средств на расчетный счет организации за вычетом комиссии за осуществление расчетов.

Достоинства эквайринга

Использовать эквайринг торговым организациям достаточно выгодно:

• Риск приёма фальшивых банкнот сводится к нулю.
• Расходы на инкассацию значительно снижаются.
• Количество операций уменьшается.
• Возможность допустить ошибку – минимальна.
• Время обслуживание клиентов на кассе уменьшается.
• Средняя стоимость чека меняется в большую сторону, ведь покупатели не ограничиваются наличными деньгами.
• Клиенты, установившие оборудование Сбербанка получают привилегии от банка в виде обслуживания в банке-эквайере по льготной программе.

Что нужно знать об особенностях эквайринга Сбербанка

Все взаимодействия между банком и торговой организацией совершаются в соответствии с подписанным договором.

ТО обязана сплачивать комиссионные взносы в сумме от 1,5% до 4% от проведённой операции. Комиссия рассчитывается индивидуально для каждой торговой организации и зависит от площади, количества торговых точек, времени работы.

ТО могут использовать эквайринг, независимо от того, есть у них счёт в Сбербанке или нет. В последнем случае для покупки и установки оборудования придётся предоставить больше документов.

Клиент присоединяется к публичным условиям, которые размещаются на сайте банка, а именно:

• При изменении условий договора нет необходимости подписывать дополнительные соглашения
• Любые технологические усовершенствования становятся доступными клиенту без подписания дополнительных соглашений

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг) изменились с 01.04.2017г.

В связи с этим, с 01.04.2017г. действуют новые документы.

Сбербанк предлагает своим клиентам множество способов для оплаты различных взносов, квитанций, налогов. Сегодня широкая филиальная сеть, распространенность банкоматов, онлайн банкинг позволяют клиентам быстро и без комиссий внести требуемую сумму. В рамках статьи рассмотрим, как оплатить квитанцию через терминал Сбербанка.

Оплата через терминал

Сбербанк предлагает вниманию клиентов три вида банкоматов. Первый вид подразумевает возможность оплаты квитанции через карту, второй вид позволяет оплатить кредит и с карты, и наличными, а третий подразумевает сканирование штрих кода и внесение средств наличными. Все банкоматы за операцию взимают комиссию в размере 1%, но процедура оплаты в них различна.

Рассмотрим процедуру оплаты через банкомат Сбербанка по квитанции с карты:

• необходимо вставить карту в банкомат, ввести пин-код и перейти на пункт «Платежи и переводы»;
• выбрать «Перевод организации» и ввести все требуемые реквизиты с квитанции: ИНН, БИК, Корсчет, расчетный счет, личный счет клиента и так далее;
• на следующей странице система попросит проверить введённые данные и указать сумму платежа;
• после этого нужно нажать на кнопку «Далее» и платеж произведется без дополнительных запросов.

Таким образом производится оплата коммунальных услуг через терминал Сбербанка. Инструкция, конечно, имеет место быть, но она не слишком удобна, поскольку реквизитов на квитанции много и заполнять их достаточно долго. Выходом может стать создание шаблона, по которому даже в банкомате клиент может не вводить сведения – они высветятся автоматически при выборе шаблона. Клиенту останется только проверить сумму и осуществить платёж.

Как оплатить счёт через считывание штрих-кода, может подсказать сотрудник банка, если банкомат располагается в офисе. А если сотрудника рядом нет, то можно следовать такому алгоритму:

• вставить карту в банкомат либо при отсутствии карты выбрать пункт «Платежи и переводы» – «Оплата квитанции ЖКХ»,
• поднести штрих-код к считающему сканеру;
• после того, как устройство считает информацию, на экране появятся все данные о клиенте, о платеже, а также сумма;
• необходимо нажать «Далее» и подтвердить операцию.

Если операция осуществляется без карты, то система запросит внести средства купюроприемник. Деньги нужно вносить по одной купюре, внимательно следя за тем, чтобы они появились на счете. После того, как накопится нужная сумма, нужно выбрать «Далее», и платеж будет произведен.

Есть ряд терминалов, принимающих деньги пачкой (не более 40 купюр за одну операцию), но нужно внимательно следить за типом устройства.

Также как и в предыдущем случае, необходимо дождаться, когда устройство распечатает чек, поскольку чек является финансовой гарантией платежа. Случается, что устройство чек распечатать не может, например, из-за того, что закончилась чековая лента. В этом случае можно обратиться к специалисту банка, указав время операции и сумму, и специалист бесплатно распечатает бланк о проведенном платеже с печатью. Данный бланк будет являться гарантией того, что платёж действительно был произведен своевременно, и если средства не поступят на счёт, то банк с легкостью их найдёт.

Прочие варианты оплаты

Помимо того, что оплату можно произвести через банкомат Сбербанка, можно оплатить ее с помощью онлайн банкинга либо через кассу. Если платеж производится через кассу, то комиссия составит 3%, при оплате в интернете – 1%. Для оплаты в кассе нужно предоставить паспорт гражданина РФ. При этом плательщик может любой, а не только тот, кто указан на квитанции.

Процедура следующая:

• необходимо авторизоваться в личном кабинете и перейти на карту или счет, с которого будет производиться оплата;
• нажать на кнопку «Операции» и в появившемся меню выбрать «Перевод организации», ввести все реквизиты квитанции, указать серию, номер паспорта плательщика;
• внести сумму и отправить платеж на подтверждение;
• в появившейся форме необходимо ввести код и мобильного телефона, и платеж изменит статус на «Исполнено».

Данной услугой могут пользоваться только владельцы пластиковых карт, поскольку регистрация в личном кабинете осуществляется по номеру пластика. Средства переводятся моментально, а узнать об их зачислении можно на следующий рабочий день. Кроме того, если организация-получатель имеет расчетный счет в Сбербанке, то при платеже автоматически высветится сумма задолженности.

Отметим, что указанными выше способами может осуществляться , а не только коммунальных услуг. Так, с помощью терминалов оплачивается капитальный ремонт, налоги и так далее. Комиссия за любую операцию составит 1 %.

Возможна оплата через терминалы оплаты, установленные во всех крупных торговых центрах и салонах сотовой связи. Она отличается от банкоматов, поскольку терминалы устанавливаются не Сбербанком, а сторонними организациями, в частности, к таким относятся Элекснет, Телекснет,Qiwi.

Комиссия за перевод составляет 1%, но большим преимуществом является то, что большинство организаций автоматически внесены в терминалы вместе с реквизитами. Клиенту остается только выбрать из списка имеющуюся организацию, регион обслуживания и внести средства. Минусом терминалов является то, что они не выдают сдачи и принимают только наличные, а следовательно, при внесении большей суммы, остаток необходимо будет перевести на мобильный телефон. Такие терминалы позволяют перевести средства мгновенно, иногда даже быстрее, чем через стандартный терминал Сбербанка.

Таким образом, платежи через терминалы – это просто и выгодно, в отличие от кассы, где комиссия составляет 3%, банкоматы берут только 1% от суммы. При этом не нужно стоять в больших очередях и предоставлять какие-либо документы.

Терминалы на прием платежей имеют сегодня большинство российских банков. Их устанавливают с целью удобства обслуживания клиентов самого кредитного учреждения, а также получения комиссий на приеме платежей от населения. Сбербанк всегда устанавливает несколько таких устройств в своих отделениях, что позволяет значительно сократить очереди к операционистам. Оплата услуг через терминал пользуется большой популярностью, что можно наблюдать каждый день в офисах Сбербанка. Но многих интересует как оплатить интернет через банкомат Сбербанка, как оплачивать коммуналку, штрафы и т.д.

Терминал по своей сути является компьютером с ящиком для приема банкнот. Он имеет монитор, системный блок и прочие компьютерные составляющие.

Печать чека осуществляется при помощи принтера. Как известно, оплачивать услуги возможно наличными деньгами и с банковской карты. Для приема банкнот есть специальный купюроприемник, а также сейф для хранения денег. Если устройство принимает монеты, то для них есть отдельный отсек. Для приема карт есть картридер. Работу всей системы обеспечивает специальное программное обеспечение. Поэтому, если вы заметили какие-то изменения в интерфейсе или алгоритме, значит, произошло банальное его обновление.

Функционал устройства

Несмотря на всю свою простоту, терминалы выполняют множество полезных функций:

1. Принимают наличные на счета Сбербанка, и осуществляют перевод между ними.
2. Производят оплату следующих услуг: сотовую связь, телевидение, интернет-провайдеров, коммуналку, налоги, штрафы, другие бюджетные платежи.
3. Делают переводы на пластиковые карты либо по реквизитам в другие банки.
4. Погашают кредиты.
5. Помогают клиентам Сбербанка: управлять своими услугами (подключать, отключать, менять данные, переключать пакеты); получать информацию о: своих счетах и операциях, акциях и предложениях; генерировать и распечатывать разовые пароли для дальнейшего их использования теми владельцами карт, у которых отсутствует сервис Мобильный банк; создавать шаблоны для быстрых платежей; открывать вклады.

Оплата услуг клиентами банка через терминал по карте является беспроцентной или с небольшой комиссией, в отличие от наличных платежей, которые могут производить и не клиенты Сбербанка.

Алгоритм совершения платежа

Для получения главного меню, необходимо вставить банковскую карту либо кликнуть по монитору, если вы хотите заплатить наличными.

Некоторые нюансы

• Надо учесть тот момент, что каждая операция выполняется отдельно. Т.е., если вам необходимо оплатить пять счетов, то после каждого вывода чека надо будет все начинать сначала. Для клиентов Сбербанка эта проблема решается просто – можно сохранить каждый платеж, который вы совершаете неоднократно в личном кабинете. Это позволит при следующей оплате просто выбирать шаблон и менять сумму.
• Для оплаты наличными сразу необходимо приготовить купюры нужного номинала, так как сдачи терминал не выдает. Разницу можно закинуть на любой мобильный телефон.
• Лучше иметь готовый счет или квитанции со штрихкодом, так как терминалы Сбербанка оснащены сканерами, производящими его считывание, что позволяет производить быструю и безошибочную оплату.

Как оплатить через терминал коммуналку

Инструкция по оплате довольно проста и не требует каких-то специальных знаний и навыков.

1. Чтобы оплатить счет за коммунальные услуги, необходимо выполнить поиск организации (если оплачиваете по карте, предварительно выбираете раздел “Платежи в нашем регионе”). Для поиска есть две возможности: по ИНН или штрихкоду. Если есть квитанции со штрих-кодом, выбирайте этот вариант. Если нет – вводите ИНН организации. После окончания поиска, посмотрите счет и сравните наименование. Если все совпадает – выбирайте.
2. Далее выбираете способ ввода данных – вручную или по тому же штрихкоду. В последнем случае понятно, что необходимо поднести графический код к сканеру. И уже не придется ничего вводить, только проверить данные платежа. Если же счет не содержит штрихкода, либо у вас просто ничего с собой нет – последовательно вводите данные, как того потребует инструкция на мониторе. Обычно вносятся данные о лицевом счете абонента, ФИО, адресе, виде услуги (если их несколько в одной организации), периоде оплаты, сумме и показаниях счетчиков.
3. После вывода всех данных квитанции на экран следует все проверить. При этом есть возможность исправить, отменить либо продолжить операцию. Разница состоит в том, что отмена полностью аннулирует все действия и возвращает вас в главное меню. Для исправления же возвращает к предыдущим шагам ввода данных.
4. Если все верно – продолжайте. При оплате наличными потребуется внесение купюр. Если внесенная сумма превышает оплачиваемую – оформляйте сдачу на оплату мобильного телефона.
5. Получите чек, данные с которого лучше перепроверить еще раз.

Как оплатить квитанцию в налоговую

Все то же самое, как и с оплатой коммуналки, только после поиска по ИНН получателем будет территориальное отделение ФНС. Если сам счет из налоговой отсутствует, оплатить можно, но затруднительно, так придется вводить много данных.

Преимущества и недостатки терминалов

К явному преимуществу относится то, что:

• не надо стоять в очередях;
• оплачивать можно в любое время суток;
• в рабочее время, если что-то непонятно, всегда можно обратиться к консультанту за помощью;
• более низкая комиссия за платеж, по сравнению с услугами оператора.

Для самого банка преимущества также очевидны, так как терминалы:

• разгружают очереди;
• экономят на затратах труда сотрудника и расходных материалах;
• снижают операционные риски (ответственность за операцию лежит на плательщике);
• зарабатывают неплохие суммы на комиссиях.

К недостаткам можно отнести следующие факторы:

• Некоторая сложность и длительность процессов, если надо сразу выполнить несколько операций. Терминалы появились раньше, чем интернет-банкинги. Сейчас же гораздо удобнее использовать Сбербанк Онлайн, сидя дома или на работе. Или подключить автоплатеж, и вообще никуда не ходить.
• Неудобство при работе с наличными, если сумма платежа меньше номинала купюр.
• Существует вероятность технического сбоя, что характерно для любого компьютера. Его работоспособность также зависит от электропитания и стабильной работы интернет-провайдера. При возникновении непредвиденной ситуации, быстро вернуть деньги не получится, так как потребуется проверка данных или инкассация устройства.
• Вероятность ошибки из-за человеческого фактора также несколько выше, чем при оплате в кассе, так как банковский сотрудник обладает знаниями и опытом, в отличие от большинства обывателей.

Вам это будет интересно

Без комиссии

• Нажмите кнопку «Оплатить наличными». Лимит на проведение одной операции платежа через банкомат, совершенной наличными д/с, составляет 15 000 рублей

В отделениях «Сбербанка России»

Взимается комиссия согласно тарифам банка

• Распечатайте счет из вашего Личного кабинета по ссылке «Счет на наличную оплату Сбербанк (терминалы, кассы, Сбербанк Онлайн)»
• Для оплаты заявки передайте сотруднику операционного отдела «Сбербанка» счет на оплату
• Сохраните банковский чек, распечатанный сотрудником операционного отдела
  При оплате через кассу платёж должен быть осуществлён как «Оплата туристических услуг по квитанции» (путём считывания штрих-кода или поиска поставщика услуг PAC GROUP).
  Не осуществляйте оплату как «Перевод от физического лица без открытия счёта» . В этом случае зачисление средств на заказ будет произведено в течение 3-х банковских дней.

Банковской картой «Сбербанка России»

С помощью интернет-сервиса «Сбербанк Онлайн»

Без комиссии

• Распечатайте счет из вашего Личного кабинета по ссылке «Счет на наличную оплату Сбербанк (терминалы, кассы, Сбербанк Онлайн)» (срок действия счета – 1 рабочий день);
• Войдите в личный кабинет «Сбербанк Онлайн» и выберите раздел «Переводы и платежи»
• Перейдите в раздел «Оплата покупок и услуг» и выберите раздел «Отдых и путешествия» > «Турагентства»
• Используя поиск введите название организации или ИНН
• Ещё раз проверьте информацию о платеже, после чего нажмите Введите Номер счета на оплату, выберите карту списания и нажмите кнопку «Продолжить»

Инструкция «Оплата через интернет-банк Сбербанк Онлайн» PDF 0,143 Мб

Через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн»

Без комиссии

• Распечатайте счет из вашего Личного кабинета по ссылке «Счет на наличную оплату Сбербанк (терминалы, кассы, Сбербанк Онлайн)» (срок действия счета – 1 рабочий день);
• Войдите в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» и перейдите в раздел «Переводы и платежи»
• Выберите раздел «Остальные»
• Используя поиск, введите название организации или ИНН
• Выберите из списка организацию, указанную в счете
• Введите Номер счета на оплату, выберите карту списания и нажмите кнопку «Продолжить»
• Проверьте реквизиты – номер заказа и ФИО туриста. Полная сумма долга появится автоматически. При необходимости откорректируйте сумму. Нажмите «Продолжить»
• Ещё раз проверьте информацию о платеже, после чего нажмите «Подтвердить»
• Распечатайте и сохраните чек об оплате

Инструкция «Оплата через мобильное устройство» PDF 0,115 Мб

Через терминалы (банкоматы) «Сбербанка России»

Без комиссии

• Распечатайте счет из вашего Личного кабинета по ссылке «Счет на наличную оплату Сбербанк (терминалы, кассы, Сбербанк Онлайн)» (срок действия счета – 1 рабочий день)
• На экране терминала выберите раздел «Платежи», далее «Платежи и переводы»
• Выберите «Поиск услуг и организаций», далее «Оплата услуг сканирование штрих-кода» и поднесите распечатанную квитанцию со штрих-кодом к сканеру терминала
• Либо в строке поиска введите наименование Туроператора и введите номер счета на оплату
• После автоматической проверки номера счета на экране будут отображены номер заказа и фамилия туриста. В поле «Сумма платежа» появится полная сумма долга
• Проверьте данные платежа и внесите необходимую для оплаты сумму, не превышающую сумму доплаты
• Нажмите кнопку «Оплатить картой Сбербанка»
• Следуя подсказками системы проведите платеж и распечатайте чек. Остаток (сдачу) можно зачислить, например, на счёт вашего мобильного телефона

На сегодняшний день большинство покупателей оценили преимущество онлайн-покупок, и отдают предпочтение именно этому способу приобретения товаров. Опытный покупатель знает, что такой «шопинг» выгоден как с точки зрения обширного выбора продукции, так и значительной экономией средств и времени. Ни для кого не является секретом тот факт, что цены в интернет-магазинах намного ниже, чем у их оффлайн–аналогов. А если сложить все то время, которое тратиться на поиски нужного товара в реальных магазинах, то преимущество интернет-магазинов становится очевидным. Единственно, что отпугивает большинство пользователей – безопасность заказа. А многие просто не знают, как правильно ее совершить.

Крупнейшим банком РФ уже давно разработан сервис, позволяющих быстро, надежно, и, главное, безопасно совершать «шопинг» в интернете. Речь идет о сервисе Сбербанк Онлайн. Простота и удобство системы такова, что каждому зарегистрированному не составит особого труда разобраться, как оплатить покупку через Сбербанк Онлайн.

Для пользования интернет сервисом банка необходимо один раз подключится и внести свои настройки

Почему так важно знать, как оплатить интернет-покупку через Сбербанк Онлайн? Ведь существует традиционный вид платежа при помощи ввода реквизитов банковской карточки? На самом деле, большинство платежей откланяются только из-за того, что у пользователя карта начального уровня, имеющая ограниченные возможности. Большинство клиентов отдают предпочтение именно им из-за дешевизны обслуживания. Это пластики Visa Electron и MasterCard Maestro, выпускаемые в студенческих, социальных, пенсионных, молодежных и зарплатных форматах. У покупателя есть 2 варианта: оформить более дорогую классическую или премиальную карточку и пользоваться всеми ее преимуществами, либо обойтись пластиком с ограниченными возможностями, воспользовавшись системой интернет оплат.

Чтобы воспользоваться всеми преимуществами интернет-шопинга, пользователю необходимо иметь доступ в интернет и подключиться к сервису.

Как настроить оплату интернет-покупок

Для настройки потребуется выполнить 2 условия: оформить карточку и подключить к ней «Мобильный банк». Лучше всего одновременно при получении пластика оформить подключение к интернет сервису и «Мобильному банку». Эта процедура происходит в банке при наличии паспорта. Для доступа к личной странице необходимо иметь идентификатор и пароль. Их получить можно через терминал или по телефону службы поддержки банковского учреждения. При оформлении через терминал или банкомат нужно сделать следующее:

• вставить пластик в терминал;
• выбрать опцию «Интернет-обслуживание»;
• нажать на «Печать идентификатора и пароля»;
• в полученном чеке будет необходимая информация.

Логин и пароль может предоставить по телефону Служба поддержки банка. Стоит сообщить номер пластика, данные своего паспорта и кодовое слово.

После получения данных можно регистрироваться на сервисе и приступить к оплате выбранных товаров.

Как оплатить интернет покупку через Сбербанк Онлайн

Инструкция по оплате покупок и услуг в Сбербанке Онлайн следующая:

• войти на сервис через главную страницу официального сайта банковского учреждения;
• авторизоваться при помощи логина и пароля;
• в главном меню выбрать раздел «Платежи и переводы»;
• из списка выбрать «Переводы», а затем нажать на «Переводы организациям»;
• потребуется заполнить поле для реквизитов получателя (интернет – магазина)– указать расчетный счет, ИНН и БИК (эти данные можно получить из квитанции, присланной на ваш электронный адрес после подтверждения заказа, или запросить банковские реквизиты в интернет-магазине);
• далее необходимо выбрать карту для списания средств, если их у пользователя несколько;
• на экране появится в целях безопасности неполный номер карточки списания и будет указан остаток денег на ней;
• нажать «Продолжить»;
• внимательно заполнить графу «Наименование получателя» — малейшая ошибка приведет к тому, что банковское учреждение получателя отклонит платеж;
• заполнить поле «Данные абонента»;
• указать назначение перевода и сумму;
• подтвердить платеж можно двумя способами – присланным СМС или одноразовым паролем из банкомата;
• подтвердить оплату;
• подтверждением завершения транзакции является «Исполнено».

Для подтверждения совершенного платежа выбранного товара или услуги следует отправить получателю электронный вариант чека с синей печатью «Исполнено».